미국 주식 매수 최적 시점 : 데이터가 말해주는 M2 통화량의 비밀

달러 뿌리고 있는 미국 트럼프 대통령과 파월 연준 의장

 
파월 연준의장이 기준 금리를 내리지 않아서 투자에 불안하신가요? 사실은 뒤에서 계속 돈을 풀고 있습니다. M2 통화량 데이터를 깊이 분석해, 시장의 큰 흐름을 읽고 미국 주식 매수 최적 타이밍을 예측하는 전문가의 인사이트를 확인해 보세요.
 
 

데이터가 말해주는 미국 주식 매수 최적 시점: M2 통화량의 비밀

안녕하세요, 20세부터 40세까지 미국 주식에 열정적으로 투자하고 계신 여러분. 지금도 많은 투자자분들이 뉴스와 시장 분위기에 휩쓸려 투자 결정을 내리곤 합니다.
 
"요즘 미국 시장이 좋다더라", "연준이 금리를 동결했다" 와 같은 단편적인 소식만으로는 큰 파도를 타기 어렵습니다. 그래서 오늘은 제가 직접 데이터를 분석하며 발견한, 미국 주식 매수 최적 시점을 판단하는 저만의 노하우를 공유하고자 합니다.
 

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연준은 정말 돈줄을 죄는 걸까요?

최근 몇 년간 연준의 양적긴축(QT)이라는 말을 자주 들어보셨을 겁니다. 연준이 보유한 자산을 줄여 시중의 돈을 거두어들인다는 의미인데요. 실제로 미국 연방준비제도(FRED) 데이터를 보면 연준의 총자산은 2022년 정점을 찍은 후 꾸준히 감소하는 추세를 보이고 있습니다.
 
이것만 보면 시장의 유동성이 줄어들어 주식 시장에 부정적일 것이라 생각하기 쉽습니다. 하지만 우리가 주목해야 할 데이터는 따로 있습니다. 바로 M2 통화량입니다.
 

미국 M2 통화량

미국 M2 통화량 [바로가기 클릭]

미국 M2 통화 공급

 

 

진짜 돈의 흐름을 보여주는 'M2 통화량'

M2는 시중에 돈이 얼마나 풀려있는지를 보여주는 가장 대표적인 지표 중 하나입니다. 현금, 예금 등 당장 쓸 수 있는 돈(M1)에 저축성 예금, 단기 금융상품까지 더한 넓은 의미의 통화량이죠.
 
제가 직접 FRED의 M2 통화량 증가 데이터를 분석해본 결과, 매우 흥미로운 사실을 발견했습니다. 연준의 자산 축소에도 불구하고, 한동안 감소하던 M2 통화량이 최근 바닥을 다지고 다시 고개를 들기 시작했다는 점입니다.

• 2020년~2022년 초: 팬데믹 대응으로 M2 통화량 폭발적 증가 (주식 시장 랠리)
• 2022년 중반~2024년: 연준의 긴축 정책으로 M2 통화량 감소 (주식 시장 조정)
• 최근 동향: 감소세가 멈추고 M2 통화량이 다시 완만하게 증가하는 추세로 전환

이는 연준이 대차대조표 상으로는 자산을 줄이고 있지만, 실제 시중에는 돈이 다시 돌기 시작했다는 강력한 신호일 수 있습니다.
 

(빨간색 M2 통화량, 파랑색 S&P500)

 
 

그래서, 미국 주식 매수 최적 타이밍은 언제일까요?

과거 데이터를 돌이켜보면 M2 통화량의 증가는 자산 시장, 특히 미국 주식 시장의 상승과 높은 상관관계를 보여왔습니다. 시중에 돈이 많아지면 그 돈은 자연스럽게 주식과 같은 위험자산으로 흘러 들어가기 때문입니다.
 
제가 이 글을 통해 강조하고 싶은 핵심은 이것입니다. 뉴스의 헤드라인이 아닌, 실제 데이터의 흐름을 믿고 따르라는 것입니다.
파월 연준의장의 기준 금리 동결 기조의 표면적인 현상에만 집중하면 시장의 큰 물결을 놓칠 수 있습니다. 하지만 그 이면에서 M2 통화량이 조용히 반등을 시작하고 있다는 사실은, 앞으로 다가올 새로운 상승의 파도를 예고하는 신호일 수 있습니다.
 
물론 M2 데이터 하나만으로 모든 것을 판단할 수는 없습니다. 하지만 시장의 큰 방향성을 이해하는 데 이보다 더 본질적인 지표는 드물다고 저는 확신합니다. 지금처럼 M2가 감소를 멈추고 증가로 돌아서는 변곡점이야말로, 분할 매수를 통해 미국 주식 비중을 늘려가기 좋은 시점이라고 판단하는 이유입니다.
 

 

데이터에 기반한 현명한 투자

미국 주식 시장의 큰 물결은 이미 시작되었을지 모릅니다. 연준의 정책 발표 하나하나에 일희일비하기보다는, M2 통화량이라는 거대한 돈의 흐름을 꾸준히 추적하며 자신만의 투자 전략을 세우시길 바랍니다.
이 글이 여러분의 성공적인 미국 주식 투자 여정에 작은 등대가 되기를 바랍니다.
<신뢰성/권위성 확보를 위한 외부 자료 링크>

1. 세인트루이스 연방준비은행(FRED) M2 통화량 데이터: https://fred.stlouisfed.org/series/M2SL
2. 세인트루이스 연방준비은행(FRED) 연준 총자산 데이터: https://fred.stlouisfed.org/series/WALCL

Assets: Total Assets: Total Assets (Less Eliminations from Consolidation): Wednesday Level

 

M2

 

 
 
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